为深入推进扫黑除恶专项斗争工作，依法打击民间借贷案件中的黑恶势力及其“保护伞”，切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉性，严加防范、识别、遏制虚假诉讼，近日，宣城中院印发《关于当前形势下进一步做好民间借贷案件审判工作的参考意见》的通知。
《通知》指出，民间借贷作为正规资金融通的有益和必要补充，除解决或缓解社会融资需求外，也存在着交易隐蔽、风险不易监控等特点，容易引发高利贷、中小企业资金链断裂甚至破产以及非法集资、暴力催收、非法经营等违法犯罪问题，对经济发展、社会稳定造成不利影响。“套路贷”诈骗等犯罪设局者具备知识型犯罪特征，善于通过虚增债权债务、制造银行流水痕迹、故意失联制造违约等方式，形成闭合的证据锁链，并借助民事诉讼程序实现非法目的。
《通知》强调，要加大对借贷事实和证据的审查力度。全市两级法院在审理民间借贷案件中，除对借据、收据、欠条等债权凭证及银行流水等款项交付凭证进行审查外，还应结合款项来源、交易习惯、经济能力、财产变化情况、当事人关系以及当事人陈述的细节等因素综合判断借贷的真实情况。有违法犯罪等合理怀疑的，代理人对案件事实无法说明的，借条为统一格式的，被告抗辩原告非实际出借人或原告要求将本息支付与第三人的，应当传唤当事人本人到庭就有关案件事实接受询问，必要时要适当加大调查取证力度，探查事实真相。
要严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为。依法打击民间借贷案件中的黑恶势力及其“保护伞”，切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉，加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别。审理过程中发现的涉黑涉恶线索及时移送有关部门，切实防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事裁判侵占被害人财产。刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的，对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决，应当及时通过审判监督程序予以纠正。
要严加防范、识别、遏制虚假诉讼。发现有虚假诉讼嫌疑的，无论是“单方欺诈型”虚假诉讼抑或“恶意串通型”虚假诉讼，均要及时依职权调查取证，或提请、移送有关部门追根溯源。经查证确属虚假诉讼的，应判决驳回原告诉讼请求，并对恶意制造、参与虚假诉讼的诉讼参与人依法予以罚款、拘留；对于以骗取财物、非法占有他人财物、逃废债务为目的实施虚假诉讼行为，构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
要严厉打击各类与民间借贷相关的犯罪行为。严厉制裁非法放贷、非法拘禁、寻衅滋事等违法犯罪活动，对于与民间借贷相关的黑社会性质的组织犯罪及其他暴力性犯罪，要依法从严从快惩处，切实维护人民群众人身财产安全；要严格贯彻宽严相济的刑事政策，注意区分性质不同的违法犯罪行为，做到罚当其罪。
